Новая неделя началась с резкого обвала гривни на фоне активизации распускаемых Западом слухов о скором "российском вторжении". В понедельник, 24 января, безналичный курс доллара подскочил на 38 копеек, и межбанк закрылся в рамках 28,59-28,63 грн/$. Хотя отдельные сделки в конце дня проходили выше этих уровней.
Очень сильно выросли средние наличные ценники в кассах банков. Их поднимали весь день, и совокупно к вечеру доллар подорожал на 15-30 копеек на продаже, а также на 15-20 - на покупке:
- до 28,50-28,85 грн/$ - продажа;
- до 28,25-28,55 грн/$ - покупка.
Максимальная стоимость "американца" в обменниках достигла 28,90 грн/$, ее ставили Альфа-Банк, МТБ Банк, А-Банк, Банк Сич, Банк инвестиций и сбережений.
Финансисты хором говорили о серьезном росте спроса на валюту со стороны населения. Расценки оптового рынка подскочили с 28,27-28,28 грн/$ до 28,65-28,75 грн/$.
"Люди занервничали, и берут доллар крупными суммами. Это не только привычные розничные покупки по $200-500, это уже тысячи долларов. Сегодня были приобретения по $5-10 тыс. Это депозиты. Те, у кого истекают сроки гривневых вкладов, хотят перевести часть или все сбережения в инвалюту на девальвационных настроениях", - рассказали "Стране" в одном из крупных банков.
Финансисты отмечают, что конвертация вкладов населения в доллар еще не стала массовым явлением, однако таких случаев становится все больше. Досрочных снятий депозитов не фиксируют, речь идет о вложениях, по которым истекают сроки.
До сих пор фиксировалась обратная тенденция. По данным Нацбанка, в прошлом месяце и по году в целом население сокращало свои валютные вложения: в декабре портфель депозитов физлиц в инвалюте сократился на 1,4%, а за весь 2021 год - на 2,1% (до $9,6 млрд). В то же время банковские вложения людей в гривне подросли на 7,4% в декабре и на 15,5% за год (до 458,7 млрд грн).
По итогам января 2022 года динамика может ухудшиться, она будет публиковаться в начале февраля.
Иностранная лихорадка
Межбанк сегодня лихорадило весь день. Объем сделок на площадке Bloomberg подскочил с $283 млн до $418 млн. А Нацбанку снова пришлось продавать доллар из резерва, чтобы обеспечить рынок и поддержать гривну. Совокупно НБУ отдал $150 млн, начинал свои продажи с 28,36 грн/$, а закончил на 28,50 грн/$.
Главными скупщиками валюты снова стали иностранцы, которые панически реагировали на геополитические новости по ожиданиям вторжения РФ в Украину. Казначеи хором выделяли Ситибанк на покупке доллара.
"Паника вернулась на рынок. Новости об эвакуации из Украины американских дипломатов только поддержали истерию. Распродажи по всем фронтам, ну и спекулянты, импортеры, население подключилось", - прокомментировал "Стране" ситуацию руководитель отдела аналитики ГК Forex Club Андрей Шевчишин.
Еще на покупке доллара отмечали ПУМБ, и говорили о его валютных приобретениях. На этот счет было две версии: либо он конвертировал 2,7 млрд грн, которые 21 января получил от госпредприятия "Гарантированный покупатель" на ДТЭК ВИЭ, либо покупал доллар под оплату ДТЭК четырех дополнительных партий американского угля, о контрактации которых стало известно сегодня (поставка в феврале-марте).
Активно разбирали валюту спекулянты под дальнейшие перепродажи.
Главным валютным продавцом дня стал Национальный банк. Еще на продаже отмечали Креди Агриколь Банк и государственный Приватбанк.
Все остальные отдавали доллар с большой неохотой, придерживали его как могли. Во-первых, с оглядкой на постоянный рост курса. Во-вторых, из-за выплат возмещений по НДС, которые проводит Госказначейство. Сегодня оно перечислило бизнесу еще 925,5 млн грн, и общая сумма выплат в январе достигла 3,2 млрд грн.
Стартовал межбанк сегодня снижением доллара 2,5 копейки - до 28,2250 грн/$. Но почти сразу курс подскочил на 28,33 грн/$, а затем и до 28,36-28,38 грн/$ - это уровни продержались до полудня. И с этих значений Нацбанк начал продавать валюту. Регулятор, по уже сложившейся традиции, не ставил ордер на продажу доллара, а точечно удовлетворял заявки покупателей в режиме "лучшего курса".
В обед безналичный рынок поднялся до 28,3935 грн/$, а сразу после этого подскочил сначала на 28,4250 грн/$, а затем и к 28,4850 грн/$. Все происходило очень быстро. В 15 часов межбанк вышел на 28,50 грн/$, а через полчаса пробил этот психологический уровень. Хотя Национальный банк подбрасывал доллар из своего резерва. Без него сценарий мог быть другим.
После завершения сделок на условиях tod (поставка сегодня) регулятор покинул торги: нацбанковцы поняли, что не смогут остановить подорожание доллара, и решили сэкономить резервы. На сделках на tom (поставка завтра) цены сразу подскочили на 28,60 грн/$, а объем сделок на Bloomberg достиг $404 млн. Однако на этом день не закончился, в 16 часов доллар продавали по 28,63 грн/$. Еще полчаса несколько сделок проходило в диапазоне 28,61-28,6499 грн/$, а два последних приобретения на $5,5 млн и на $1,5 млн состоялись по 28,69 грн/$ и 28,6950 грн/$.
Однако финишные котировки было решено установить в диапазоне 28,59-28,63 грн/$.
Чтобы не было разночтений и недопонимания, "Страна" публикует данные торговой системы Bloomberg.
"Истерия нарастает"
Как и ранее, главная версия подорожания доллара - это вывод капиталов паникующими иностранцами. По данным Нацбанка, с 21 по 24 января портфель ОВГЗ (облигаций внутреннего госзайма) у нерезидентов сократился еще на 447,5 млн грн, а с начала 2022 года - на 8,3 млрд грн (до 83,02 млрд грн).
"Рынок летит вниз, истерия нарастает, и сдержать ее нет возможности. Продают не только ОВГЗ, также возобновились распродажи украинских еврооблигаций", - отметил Андрей Шевчишин.
Цены евробондов Украины с погашением в сентябре 2022 года подскочили с 19,2% до 26,2%. От долговых бумаг снова избавлялись без оглядки на доходность. Панически и эмоциональные продажи.
Их не удавалось перебить положительными новостями. Не повлияло даже сообщение от председателя Еврокомиссии Урсулы фон дер Ляйен, которая заявила о выделении Украине от ЕС нового пакета макрофинансовой помощи в размере 1,2 млрд евро и скорого выделения первого транша на 600 млн евро.
Неубедительными для финансового рынка оказались и слова премьер-министра Дениса Шмыгаля, которые заверил, что курс доллара перешагнул уровень 28,6 грн/$ "в рамках макроэкономической стабильности". Его довод на межбанке не поняли, и иностранным держателям ОВГЗ старались не пересказывать.
"Вероятно, премьер пытался сказать, что госбюджет 2022 года рассчитывался на курсе 28,6 грн/$, что является правдой. Возможно, чиновник пытался доказать, что нынешний уровень доллара позволит выполнять бюджетные показатели, но все скомкал в кучу, когда говорил. Невнятными речами рынок не успокоишь", - заметил в беседе со "Страной" директор казначейства крупного банка.
К слову, на фоне раскрутки новостей о риске вторжения РФ в Украину доллар дорожает не только в нашей стране, но и в России. Курс рубля к доллару упал с 76,98 руб./$ до 79,04 руб./$, хотя в течение дня ситуативно укреплялся на сообщении от Центробанка РФ о том, что тот не будет проводить интервенций на валютном рынке по выкупу валюты.
Сильно обвалились и российские фондовые рынки: индекс Московской биржи упал на 5,93% (до 3235,28 пункта), а долларовый индекс РТС - на 8,11% (до 1288,17 пункта).
Что дальше будет с курсом
Эксперты ждут дальнейшее подорожание доллара, если иностранцы продолжат скупать валюту на межбанке. Финансисты считают, что изменить настроение нерезидентов могут только положительные политические новости.
Завтра, 25 января, открытие межбанка прогнозируют в рамках 28,62-28,68 грн/$, и не исключается новое подорожание доллара.
"Очень вероятно, что рост продолжится - будем штурмовать отметки 28,9-29 грн/$ - минимальный уровень гривны января 2018 года. Чтобы остановить девальвацию гривны, нужна разрядка, смягчение новостного фона, нужно сбить распродажи нерезидентами наших бумаг. Они сейчас правят бал", - подчеркнул Шевчишин.
Евро падает из-за риска вторжения
На мировом рынке доллар тоже подорожал, а евро отошел с $1,1345/€ до $1,1324/€ после торговли в рамках $1,1291-1,1357/€.
Американская валюта дорожает накануне заседания Федрезерва США, которое пройдет 25-26 января. Трейдеры ждут, что по его результатам проясняться конкретные шаги регулятора по мере ужесточения монетарной политики в Соединенных Штатах.
Также на рынок евро/доллар давят риски вторжения РФ в Украину. Стратег ING Bank Франческо Пезоле объяснил агентству Reuters, что Запад опасается, что продолжение геополитической напряженности может спровоцировать новое подорожание природного газа в Европе и спровоцировать очередной всплеск инфляции.
На этом фоне сегодня продавали евро и докупали доллар.
В Украине средний наличный курс евро подскочил на 10-20 копеек на продаже и на 15-20 копеек - на покупке:
- до 32,30-32,70 грн/€ - продажа;
- до 31,85-32,20 грн/€ - покупка.